חמישה עשר מדריכים מלאים - נושא אחד, הסבר שלם, ואיך הליווי בו נראה בפועל.
במקום עמוד בית עמוס, ריכזתי כאן את כל המדריכים המורחבים - פרישה, פנסיה, קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה, ביטוחים ומעסיקים, וגם נושאים ממוקדים יותר כמו קיבוע זכויות, תיקון 190 וחיסכון לילדים. כל מדריך כולל הסבר מלא, שאלות נפוצות, ואיך הליווי בנושא הזה נראה בפועל.
לא בטוחים מאיפה להתחיל? שני עמודים יכולים לעזור למקד: "למי זה הכי מתאים" - למצוא את עצמכם לפי מצב בחיים, ו"ציר זמן לפי גיל" - לראות מה רלוונטי בשלב שאתם בו.
חדש כאן: קיבוע זכויות, מנהל הסדר פנסיוני, ביטוח מנהלים, אובדן כושר עבודה, תיקון 190, וחיסכון לילדים.
ליווי פרישה
קיבוע זכויות, תכנון מס, ואופטימיזציה של הקצבאות וההון לקראת הפרישה.
למדריך המלא ← פרישה וזכויותקרן פנסיה
קצבת זקנה, ביטוח נכות וביטוח שאירים - מקיפה מול כללית, וניוד בין קרנות.
למדריך המלא ← פרישה וזכויותקיבוע זכויות
ההחלטה מול רשות המסים שקובעת את הפטור על הקצבה שלכם - וברוב המקרים אי אפשר לתקן אותה בדיעבד.
למדריך המלא ← פרישה וזכויותמנהל הסדר פנסיוני פרטי
מנהל ההסדר במקום העבודה נבחר על ידי המעסיק - דעה שנייה בלתי תלויה על התיק הפנסיוני המלא שלכם.
למדריך המלא ← פרישה וזכויותביטוח מנהלים
פוליסה ישנה עשויה לכלול מקדם המרה מובטח משתלם - שווה לבדוק לפני כל שינוי או ניוד.
למדריך המלא ← חיסכון והשקעההשוואת מסלולי השקעה
תשואות עדכניות של כל מסלולי הפנסיה, הגמל, ההשתלמות וביטוחי המנהלים, ישירות ממאגרי רשות שוק ההון - עם מנגנון להשוואה בין מסלולים.
לטבלת המסלולים ← חיסכון והשקעהקרן השתלמות
שכירים מול עצמאים, מה קורה אחרי תקופת החיסכון, וטעויות נפוצות.
למדריך המלא ← חיסכון והשקעהקופת גמל להשקעה
חיסכון גמיש עם הטבת מס במשיכה כקצבה, בלי לנעול את הכסף לפנסיה.
למדריך המלא ← חיסכון והשקעהפוליסת חיסכון
מעבר בין מסלולי השקעה בלי אירוע מס בדרך - איך זה עובד ולמי זה מתאים.
למדריך המלא ← חיסכון והשקעהתיקון 190
הטבות מס משמעותיות מגיל 60, לחיסכון ולתכנון ירושה - למי שעונה על תנאי הזכאות.
למדריך המלא ← חיסכון והשקעהחיסכון לילדים
מעבר לתוכנית "חיסכון לכל ילד" - איך בונים חיסכון שמתאים באמת למשפחה שלכם.
למדריך המלא ← ביטוחביטוח חיים
איך בדרך כלל קובעים את גובה הכיסוי, ולמה חשוב לעדכן מוטבים.
למדריך המלא ← ביטוחביטוח בריאות
מה נהוג לכלול בפוליסה, חיתום רפואי ותקופת אכשרה, וקבוצתי מול פרטי.
למדריך המלא ← ביטוחביטוח חיים למשכנתא
לא חייבים לרכוש דווקא דרך הבנק - הזכות לבחור מבטח בעצמכם.
למדריך המלא ← ביטוחאובדן כושר עבודה
"עיסוק ספציפי" מול "עיסוק סביר" - ההגדרה שקובעת אם תביעה עתידית תאושר או תידחה.
למדריך המלא ← לארגוניםמעסיקים וארגונים
ליווי מעסיקים ועובדים בהסדרים פנסיוניים, הטבות וזכויות.
למדריך המלא ←אין כרגע מדריך בקטגוריה הזו.
עוד במקום אחד
שאלות נפוצות, טעויות נפוצות, מיתוסים, ומי זה הכי מתאים לו - לכל אחד מהם יש עמוד משלו.
לא מוצאים את מה שחיפשתם?
יש לכם נושא שלא נמצא כאן, או שאלה שנשארה פתוחה? שיחת היכרות אישית, ללא התחייבות וללא הגבלת זמן - נענה יחד על כל שאלה, גם אם היא לא מופיעה באף מדריך.