לקראת פרישה
״אני פורש בעוד שנתיים, ואין לי מושג כמה באמת אקבל בחודש.״
ההחלטות של השנה הזאת הן מהבודדות שקשה לתקן אחר כך. המטרה: להגיע אליהן עם מספרים, לא עם תחושה.
תכנון וליווי פרישה ←
מתכנן פיננסי ופנסיוני עצמאי
פגישה אחת היא רק ההתחלה. ליווי שממשיך איתכם.
מעל 15 שנה עם רישיון פנסיוני. את מה שלמדתי מבפנים אני מביא היום לצד שלכם.
תכנון פיננסי ופנסיוני, משלב מיפוי התיק ועד הפרישה ואחריה - עם כתובת אישית אחת לאורך כל הדרך.
משאירים פרטים, ואני חוזר אליכם בעצמי לתיאום · ללא התחייבות · לא קצובה בזמן מראש
חדש באתר
לטבלת המסלולים ←
מנגנון להשוואת תשואות
כל מסלולי ההשקעה בקרנות הפנסיה, בקופות הגמל, בקרנות ההשתלמות ובביטוחי המנהלים, עם הנתונים העדכניים ישירות ממאגרי רשות שוק ההון - ואפשרות להעמיד כמה מסלולים זה מול זה. בלי דירוג ובלי המלצה - רק המספרים, כדי שתדעו מה יש לכם.
הסיפור שלי
עצמאי לחלוטין, לא כפוף לאף חברת ביטוח או בית השקעות - מתוך הבנה שכדי להיות באמת בצד שלכם, אי אפשר להיות קשור לגוף אחד. הרקע שלי כולל תואר בכלכלה וניהול עם התמחות במימון, קריירה בבנק מוביל, בחברות ביטוח ובבתי השקעות מובילים, ובסוכנות הסדר פנסיוני שבה התמחיתי בליווי מעסיקים ועובדים.
המטרה שלי היא לא למכור לכם מוצר. המטרה שלי היא שתבינו את התמונה המלאה, ותוכלו לקבל החלטה מתוך ידיעה - לא מתוך ניחוש.
איך נראה הליווי בפועל
פגישה אחת היא ההתחלה, לא הסוף - קשר שממשיך איתכם לאורך שנים, גם אחרי שהחלטתם.
שיחת היכרות אישית
מבינים יחד את התמונה המלאה - המצב הקיים, הצרכים והמטרות שלכם. ללא הגבלת זמן מראש, וללא התחייבות.
תוכנית והמלצות ברורות
מיפוי ההסדר הקיים, איתור פערים וכפילויות, והמלצה מפורשת (בעל רישיון) על הצעד הנכון - כדי שתחליטו מתוך ידיעה, לא מתוך ניחוש.
ליווי מתמשך, לא פגישה חד-פעמית
נשארים בקשר לאורך השנים - אני יוזם פנייה כשמשהו משתנה (שוק, רגולציה, שלב חיים), ואתם תמיד יכולים לפנות כשמשהו עולה.
גם אחרי הפרישה עצמה
הליווי לא נגמר ביום שמפסיקים לעבוד. ממשיכים יחד לעקוב שהתוכנית, הקצבה וניהול ההון ממשיכים להתאים לכם.
מה מביא אליי אנשים
מה מעסיק אתכם כרגע? ארבעה מצבים, ארבע דרכים להיכנס - ההבדל היחיד הוא מאיפה מתחילים. לא בטוחים לאן אתם שייכים? כאן אפשר לבדוק.
באמצע הדרך - סדר בתיק
״יש לי קופות מארבעה מקומות עבודה, ואני לא באמת יודע מה יש בהן.״
רוב האנשים לא יודעים לענות על זה - וזה לא בגלל שלא אכפת להם. זה בגלל שאף אחד לא הראה להם איפה מסתכלים.
סדר בתיק הפיננסי ←עצמאים ובעלי עסק
״אני מפקיד כל שנה משהו כי אמרו לי, ואין לי מושג אם זה נכון.״
אין מעסיק שיסדר את זה במקומכם. ההפקדה נקבעת לפי הרגל, ולא לפי ההכנסה בפועל ותכנון המס שמתאים לה.
קרן השתלמות לעצמאים ←מעסיקים וארגונים
״העובדים שלנו מפוזרים בין כמה סוכנים, ואף אחד לא אחראי על התמונה.״
הסדר פנסיוני מסודר חוסך למחלקת השכר עבודה, ולעובדים נותן גורם אחד שאפשר לפנות אליו.
ליווי מעסיקים והסדרים ארגוניים ←מה אנשים אומרים
לשמירה על פרטיות הלקוחות, ההמלצות מוצגות עם ראשי תיבות בלבד.
"הגעתי לאמנון לפני הפרישה בלי תוכנית. יצאתי עם תמונה ברורה של הקצבאות, קיבוע הזכויות והון שיחזיק אותנו. שקט נפשי אמיתי."
מ.כ. — מנהל בכיר, לקראת פרישה
"השוואת דמי הניהול שמצאנו גרמה לי להעביר את הפנסיה. ההפרש לפרישה משמעותי - על אותם כספים, פשוט עם עמלה נמוכה יותר."
נ.ש. — Product Manager, נתניה
"לפני שהגעתי לאמנון חשבתי שאני מסודר. הוא מצא כפילות ביטוחית שחסכה לנו כסף בשנה, ופתח פערים שלא ידעתי שיש."
ד.ל. — בעל עסק, גוש דן
שלוש דרכים להתחיל
לא כולם מוכנים לקבוע שיחה, וזה בסדר גמור. אפשר להתחיל מהמדרגה הנמוכה ביותר - שאלה אחת - ולעלות משם רק אם תרצו.
-
שאלה
שאלה אחת בוואטסאפ
משהו שלא ברור לכם בתיק, במכתב שקיבלתם או בהצעה שמונחת לפניכם. בלי להשאיר פרטים, בלי לקבוע כלום, ובלי שזה מחייב אתכם להמשך.
מה קורה אחרי: ההודעה מגיעה ישירות לנייד שלי, ואני עונה לכם שם.
לשאול בוואטסאפ -
בדיקה
בדיקת תיק
מיפוי של מה שיש לכם היום - קרנות, קופות, ביטוחים ודמי ניהול - לפני שמחליטים משהו. לא כל בדיקה מסתיימת בשינוי; לפעמים המסקנה היא שהתיק במקום טוב.
מה קורה אחרי: משאירים שם וטלפון בטופס שלמטה, ואני חוזר אליכם בעצמי כדי להבין מה לבדוק.
להשאיר פרטים לבדיקה -
שיחה
שיחת היכרות אישית
שיחה מלאה על כל התמונה - המצב הקיים, המטרות ומה שביניהם. ללא התחייבות, ולא קצובה בזמן מראש. משם ממשיכים יחד, לאורך הדרך.
מה קורה אחרי: אני חוזר אליכם לתיאום מועד. מטרת השיחה היא להבין את התמונה - לא להציע מוצר.
הפרטים התקבלו
תודה! ניצור איתכם קשר בהקדם האפשרי.
משהו השתבש
לא הצלחנו לשלוח את הפרטים. נסו שוב, או צרו קשר ישירות בטלפון / WhatsApp.