למי זה הכי מתאים

יש שאלות על קיבוע זכויות, מיסוי, ומועד היציאה הנכון - ורוצים תוכנית מסודרת, לא ניחוש. תזמון נכון של קיבוע הזכויות והבנת מקדם ההמרה יכולים להשפיע משמעותית על הקצבה החודשית לכל החיים.

יש קרן פנסיה, קופת גמל או ביטוח מנהלים ממקום עבודה קודם, ולא ברור מה נכון לעשות איתם - להשאיר, לאחד, או לנייד. גם השאלה מה עושים עם כספי הפיצויים דורשת בדיקה, לא ניחוש.

אין מעסיק שמפריש אוטומטית, ההכנסה יכולה להשתנות מחודש לחודש, וצריך להחליט לבד על מסלול החיסכון, קצב ההפקדות, וההגנה הביטוחית למקרה של מחלה או פגיעה בהכנסה.

המעסיק מפקיד, אבל לא בהכרח בודק שהשכר המבוטח נכון, שדמי הניהול סבירים, ושמסלול ההשקעה מתאים לגיל ולרמת הסיכון שלכם.

ילד חדש, משכנתא, ירושה, גירושין - רגעים שבהם כדאי לבדוק מחדש את התמונה הכוללת, כולל עדכון מוטבים בכל המוצרים הרלוונטיים.

יש לכם כמה מוצרים פנסיוניים וביטוחיים, ואתם לא בטוחים שהם עדיין מתאימים למצב הנוכחי שלכם.

גם בלי אירוע מיוחד - שוק ההון, דמי הניהול והתנאים משתנים, ושווה לוודא אחת לתקופה שהתיק עדיין עובד בשבילכם.

שמחים לעבור יחד על מה שכתוב שם ולהסביר מה זה אומר בפועל.