טעויות נפוצות שפוגעות בכיס שלכם
הדברים שחוזרים הכי הרבה כשבודקים תיק פנסיוני וביטוחי לראשונה. ברוב המקרים זה לא נובע מהזנחה - פשוט אף אחד לא ישב לבדוק.
המטרה כאן היא לא להפחיד ולא למכור - רק להראות מה בדרך כלל מתגלה בבדיקה, כדי שתדעו על מה כדאי לשים לב.
נשאר במסלול ברירת המחדל שנקבע כשנפתח, בלי שאף אחד עדכן אותו מאז - זה נכון גם לקרנות וקופות ממקומות עבודה קודמים.
נקבעו לפני שנים, ורוב האנשים לא יודעים שיש מרחב למיקוח עליהם.
שני ביטוחי חיים, או שני ביטוחי אובדן כושר עבודה, במקביל ובלי לדעת - ומשלמים על זה כל חודש.
למשל מסלול מנייתי בשנים הקרובות לפרישה, או מסלול סולידי מדי בגיל צעיר שבו אפשר לקחת יותר סיכון.
אחרי נישואין, גירושין, לידת ילדים - מי שרשום כמוטב הוא זה שיקבל את הכסף, לא בהכרח מי שהתכוונתם אליו.
תזמון לא נכון בסמוך לפרישה יכול לפגוע משמעותית בגובה הפטור ממס לכל החיים.
לפעמים זה נכון, לפעמים זה עולה ביוקר בטווח הארוך - וכדאי לבדוק לפני שמחליטים, לא אחרי.
רוצים להבין למה טעויות כאלה כל כך נפוצות? עברו למיתוסים הנפוצים בעולם הפנסיה.
עוד שווה לבדוק
רוצים לבדוק אם אחת מהטעויות האלה קיימת אצלכם?
זיהיתם את עצמכם באחת מהטעויות האלה? זו בדיוק הסיבה לשיחת היכרות - לא כדי למכור לכם משהו, אלא כדי לבדוק את המצב שלכם ספציפית.