לדעת לפני שמחליטים.
מאמרים ברורים על פרישה, פנסיה, ביטוח וחיסכון — בשפה פשוטה, בלי ז'רגון מיותר, ובלי הטיה לכיוון חברה או מוצר מסוימים. המטרה כאן זהה למטרה בכל פגישה: שתבינו את התמונה המלאה, ותוכלו להחליט מתוך ידיעה — לא מתוך ניחוש.
מנגנון להשוואת תשואות
לצד המאמרים, יש כאן עכשיו גם את הנתונים עצמם: כל מסלולי ההשקעה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובביטוחי המנהלים, ישירות ממאגרי רשות שוק ההון, עם אפשרות להעמיד כמה מסלולים זה מול זה. בלי דירוג ובלי המלצה - רק המספרים.
קיבוע זכויות: מה זה בעצם, ולמה זה אחד הצעדים החשובים ביותר לפני פרישה
״קיבוע זכויות״ הוא אחד המונחים שהכי הרבה אנשים שומעים לקראת פרישה, ולרוב הכי פחות מבינים באמת. זהו תהליך מול רשות המסים שקובע כמה פטור ממס תקבלו על הקצבה - ולרוב אי אפשר לתקן אותו בדיעבד. במדריך: מה קורה בתהליך, למה יש בו רכיב של תכנון מס, ולמה כדאי להסתכל עליו הרבה לפני יום הפרישה ולא בשבוע האחרון.
לקריאת המדריך ←נוסף לאחרונה
המדריכים החדשים באתר. כל אחד מהם עומד בפני עצמו - אפשר לקרוא רק את מה שרלוונטי לכם ולדלג על השאר.
קיבוע זכויות וטופס 161ד
ההחלטה שנעשית פעם אחת ונשארת. מה נכון לסמן, ומה קורה כשטועים.
לקריאה ← פרישה ומיסויתיקון 190
מסלול חיסכון עם הטבות מס במשיכה, בעיקר מגיל 60 - עם משמעות גם לתכנון ירושה.
לקריאה ← מתי לא לגעתביטוח מנהלים
פוליסות ישנות עשויות לכלול מקדם המרה מובטח. לפני שמחליפים - בודקים מה יש.
לקריאה ← לארגונים ולעובדיםמנהל הסדר פנסיוני פרטי
מנהל ההסדר במקום העבודה נבחר על ידי המעסיק, לא על ידכם. מתי שווה דעה שנייה.
לקריאה ← משפחהחיסכון לילדים
תוכנית ״חיסכון לכל ילד״, שני המסלולים, ומה שווה להוסיף עליה.
לקריאה ← הגנה על ההכנסהאובדן כושר עבודה
ההבדל בין ״עיסוק ספציפי״ ל״עיסוק סביר״, ומתי הכיסוי בקרן הפנסיה מספיק.
לקריאה ←מה תמצאו כאן, ומה לא
כל מאמר כאן נועד להסביר נושא, לא למכור מוצר. אין כאן דירוג או המלצה על חברת ביטוח או בית השקעות ספציפיים, ואין כאן הבטחות לתשואה או לתוצאה - בדיוק כמו בכל פגישה איתי.
כשמופיעה בכתבה דוגמה או תרחיש להמחשה, הוא יסומן במפורש כדוגמה כללית ולא כמקרה אמיתי. אם משהו בתחום שלכם ספציפי ומורכב יותר ממה שמאמר כללי יכול לכסות - זה בדיוק מה ששיחת היכרות אישית נועדה בשבילו.
קראתם, ורוצים לבדוק איך זה נראה אצלכם באופן אישי?
כל מצב שונה. הדרך הכי טובה לדעת מה רלוונטי לכם היא שיחת היכרות - ללא התחייבות.