ליווי אישי עצמאי בתכנון פרישה, ניהול תיק פנסיוני וביטוחי, ובניית סדר בתמונה הכלכלית שלכם על הפנסיה, החיסכון והביטוחים — לבעלי הכנסה גבוהה, משפחות, עצמאים ומעסיקים, בכל הארץ.
עצמאי לגמרי · בלי לחץ · ליווי אישי עד שיש תמונה ברורה
פגישת היכרות אישית · ללא התחייבות · לא קצובה בזמן מראש
הקשר שלי לעולם הכסף התחיל בתואר בכלכלה וניהול עם התמחות במימון, ומשם לקריירה ארוכה בלב תעשיית הפיננסים בישראל — בבנק מוביל, בחברות ביטוח ובבתי השקעות מובילים, ובסוכנות הסדר פנסיוני, שם התמחיתי בליווי מעסיקים ועובדים.
יצאתי לדרך עצמאית מהבנה פשוטה: כדי להיות באמת בצד שלכם, אני לא יכול להיות קשור לחברה אחת. היום אני עובד מול כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות בשוק, ומלווה אתכם לאורך כל הדרך — מהמשרד בפתח תקווה, או בכל מקום אחר בארץ שנוח לכם.
"המטרה שלי היא לא למכור לכם מוצר. המטרה שלי היא שתבינו את התמונה המלאה, ותוכלו לקבל החלטה מתוך ידיעה — לא מתוך ניחוש."
מה שאומר שהחיסכון הפנסיוני שלכם צריך להספיק לתקופה ארוכה יותר מבעבר — לא רק לצבור, אלא גם להימשך נכון.
מסלולי השקעה, דמי ניהול ותנאי פוליסות מתעדכנים כל הזמן — גם מי שהסדיר את התיק לפני כמה שנים עשוי לגלות שהתנאים כבר לא מה שהיו.
זה חלק בסיסי מניהול נכון של הכסף שלכם לאורך זמן — כלי, לא הוצאה מיותרת.
ליווי מקצועי בתחומים שהכי משפיעים על התמונה הפיננסית שלכם — פנסיה, ביטוח, חיסכון ומעבר לפרישה.
להגיע לפרישה עם תוכנית, לא עם סימני שאלה. קיבוע זכויות, תכנון מס ואופטימיזציה של הקצבאות וההון שנצבר — כדי לשמור על רמת החיים שלכם ושל המשפחה ביום שאחרי העבודה.
ריכוז החיסכון שהצטבר לכם ממקומות עבודה שונים, במקום אחד ברור ומסודר.
מיפוי מלא של החסכונות, הביטוחים והמוצרים שלכם — לתמונה אחת ברורה.
לא לשלם פעמיים, ולא להישאר חשופים. זיהוי כפל מיותר, סגירת פערים, והתאמת הכיסוי לכם ולמשפחה.
בדיקה והפחתה של עלויות שנגרעות מהחיסכון שנה אחר שנה.
בדיקה שהמסלול, ההפקדה ודמי הניהול מתאימים למטרות שלכם.
כלי חיסכון גמיש עם הטבות מס, בלי לנעול את הכסף לפנסיה.
לוודא שההכנסה העתידית של מי שתלוי בכם מכוסה בגובה הנכון.
הסדר מסודר ונכון לארגון ולעובדים — ליווי בהסדרים פנסיוניים, הטבות וזכויות, מתוך ניסיון רחב בסוכנות הסדר.
לא בטוחים איזה מהתחומים האלה הכי רלוונטי למצב שלכם? שיחת היכרות אחת תבהיר את זה - בלי התחייבות.
לקביעת שיחת היכרות ↓יש שאלות על קיבוע זכויות, מיסוי, ומועד היציאה הנכון — ורוצים תוכנית מסודרת, לא ניחוש.
יש קרן פנסיה, קופת גמל או ביטוח מנהלים ממקום עבודה קודם, ולא ברור מה נכון לעשות איתם.
אין מעסיק שמפריש אוטומטית, וצריך להחליט לבד על מסלול החיסכון וההגנה הביטוחית.
המעסיק מפקיד, אבל לא בהכרח בודק שדמי הניהול סבירים ושמסלול ההשקעה מתאים לכם.
ילד חדש, משכנתא, ירושה — רגעים שבהם כדאי לבדוק מחדש את התמונה הכוללת.
גם בלי אירוע מיוחד, שווה לוודא אחת לתקופה שהתיק עדיין עובד בשבילכם.
מתחילים בלי שום התחייבות, וממשיכים בקצב שנוח לכם.
מבינים יחד את המצב שלכם, את הצרכים ואת מה שחשוב לכם.
אוספים ובוחנים את כל הנתונים — פנסיות, קופות, ביטוחים וחסכונות קיימים.
גיבוש המלצות ברורות שמתאימות למצב ולמטרות שלכם באופן אישי.
עוזר לכם ליישם בפועל, ונשארים בקשר גם אחרי שההחלטות התקבלו.
להעניק לכם שקט נפשי היום, כדי להבטיח את איכות החיים שלכם מחר.
לשמירה על פרטיות הלקוחות, ההמלצות מוצגות עם ראשי תיבות בלבד.
הגעתי לאמנון לפני הפרישה בלי תוכנית. יצאתי עם תמונה ברורה של הקצבאות, קיבוע הזכויות והון שיחזיק אותנו. שקט נפשי אמיתי.
השוואת דמי הניהול שמצאנו גרמה לי להעביר את הפנסיה. ההפרש לפרישה משמעותי — על אותם כספים, פשוט עם עמלה נמוכה יותר.
לפני שהגעתי לאמנון חשבתי שאני מסודר. הוא מצא כפילות ביטוחית שחסכה לנו כסף בשנה, ופתח פערים שלא ידעתי שיש.
לא. המטרה שלי היא לא למכור לכם מוצר, אלא שתבינו את התמונה המלאה ותוכלו להחליט מתוך ידיעה - לא מתוך ניחוש. השיחה הראשונה איננה קצובה בזמן מראש, וממשיכה עד שיש תמונה ברורה.
עם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות בשוק, ולא כפוף לאף אחת מהן.
בשלב הראשון לא צריך כלום — רק לספר על המצב שלכם. בהמשך אעזור לכם להוציא את הדוחות הרלוונטיים (מסלקה פנסיונית, הר הביטוח, תלושי שכר) כחלק מהתהליך.
שלושה מכשירי חיסכון לפרישה, עם כללים שונים של דמי ניהול, אחריות ביטוחית ואופן חישוב הקצבה. איזה מהם הכי מתאים למצב שלכם — זה בדיוק מה שבודקים בתהליך.
מומלץ לבדוק אחת לכמה שנים גם בלי שינוי גדול בחיים — כי דמי ניהול, מסלולי השקעה ותנאי השוק משתנים עם הזמן.
לא, וזו החלטה שכדאי לבדוק לפני שמבצעים אותה. במקרים מסוימים משיכה במזומן משאירה אתכם בלי כיסוי ביטוחי או גוררת חבות מס — ובמקרים אחרים היא כן הגיונית. תלוי במצב הספציפי.
שיחת היכרות אישית, ללא התחייבות וללא הגבלת זמן. נעבור יחד על התמונה שלכם ונראה מה הצעד הבא.
מספר רישיון L-00133827 · עוסק מורשה 039317581 · גזית 7, פתח תקווה — השירות ניתן ללקוחות בכל הארץ, פרונטלית או מרחוק.
